लिक्विड फंड्स क्या हैं?

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म्युचुअल फंड्स में इन्वेस्ट कैसे करे – आसान हिन्दी में लिक्विड फंड्स क्या हैं? बेहतरीन आर्टिकल्स की एक शुरुआती गाइड

म्युचुअल फंड इन्वेस्टमेंट हर एक इन्वेस्टर के बीच काफ़ी लोकप्रिय हैं । जिसका कारण है इससे मिलने वाले फायदे। इसके कईं फायदों में से कुछ सबसे महत्वपूर्ण फ़ायदे नीचे दिए हैं, जो इन्वेस्टर्स को अपनी ओर खींचते है और जिसकी वजह से –

इन्वेस्टर्स कितनी भी राशि के साथ शुरुआत कर सकते हैं ( 500 जितना कम भी )
इन्वेस्टर्स, अलग-अलग स्टॉक्स और डेट,गोल्ड जैसे इंस्ट्रूमेंट्स में इन्वेस्ट कर सकते हैं
हर महीने ऑटोमेटेड इन्वेस्मेंट्स शुरू कर सकते हैं (SIP)
डीमैट अकाउंट खोले बिना भी इन्वेस्ट कर सकते हैं

शुरुआती इन्वेस्टर्स के लिए इस म्युचुअल फंड इन्वेस्टमेंट गाइड में हमने कुछ आर्टिकल्स को आपके लिए चुना है। जो म्युचुअल फंड को समझने में और कैसे इन्वेस्ट करना शुरू करें, इसमें आपकी मदद करेंगे। हम सुझाव देंगे कि लिक्विड फंड्स क्या हैं? आप इस पेज को बुकमार्क कर लें ताकि आप इन आर्टिकल्स को अपनी सुविधा के अनुसार कभी भी पढ़ सकें।

Liquid Fund क्या हैं?

लिक्विड फंड एक प्रकार के म्यूचुअल फंड हैं जो 91 दिनों तक की अवशिष्ट परिपक्वता वाली प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं। लिक्विड फंड्स क्या हैं? निवेश की गई संपत्ति लंबे समय के लिए बंधी नहीं होती है क्योंकि लिक्विड फंड में लॉक-इन अवधि नहीं होती है।

लिक्विड फंड डेट फंड होते हैं जो फिक्स्ड-इनकम सिक्योरिटीज जैसे डिपॉजिट सर्टिफिकेट, ट्रेजरी बिल, कमर्शियल पेपर और अन्य डेट सिक्योरिटीज में निवेश करते हैं जो 91 दिनों के भीतर मैच्योर हो जाते हैं। लिक्विड फंड लॉक-इन अवधि के साथ नहीं आते हैं। लिक्विड फंड के Redemption request को व्यावसायिक दिनों में 24 घंटों के भीतर संसाधित किया जाता है।

लिक्विड फंडों का जोखिम स्तर निचले स्तर पर होता है। लिक्विड फंड्स को डेट फंडों के सभी वर्गों में कम से कम जोखिम भरा माना जाता है क्योंकि वे ज्यादातर उच्च-गुणवत्ता वाली निश्चित-आय वाली प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं जो जल्द ही परिपक्व हो जाती हैं। इसलिए, ये फंड जोखिम से बचने वाले निवेशकों के लिए उपयुक्त हैं।

लिक्विड फंड कहां निवेश करते हैं? [Where do liquid funds invest? In Hindi]

एक लिक्विड फंड में आमतौर पर ऐसी प्रतिभूतियां होती हैं जो अल्पावधि, अच्छी क्रेडिट गुणवत्ता और अत्यधिक तरल होती हैं। सेबी द्वारा जारी दिशा-निर्देशों के एक हालिया सेट ने इन फंड सुविधाओं को सुदृढ़ करने में मदद की है।

लिक्विड फंड केवल लिस्टेड कमर्शियल लिक्विड फंड्स क्या हैं? पेपर में ही निवेश कर सकते हैं और एक सेक्टर में उनकी कुल एक्सपोजर सीमा 20% है। उन्हें सेबी के मानदंडों द्वारा परिभाषित जोखिमपूर्ण संपत्तियों में निवेश करने की अनुमति नहीं है। इन मानदंडों का उद्देश्य लिक्विड फंड पोर्टफोलियो में क्रेडिट जोखिम को शामिल करना है।

इसके अलावा, लिक्विड फंड को अपनी संपत्ति का कम से कम 20% लिक्विड उत्पादों (नकद और नकद समकक्ष जैसे मनी मार्केट सिक्योरिटीज) में रखना चाहिए। यह सुनिश्चित करता है कि वे किसी भी Redemption request को जल्दी से पूरा कर सकते हैं।

लिक्विड फंड में कमाई के स्रोत [Sources of Earnings in Liquid Funds]

लिक्विड फंड मुख्य रूप से अपनी डेट होल्डिंग्स पर ब्याज भुगतान के माध्यम से कमाते हैं; उनकी आय का एक बहुत छोटा हिस्सा पूंजीगत लाभ के माध्यम से उत्पन्न होता है। यह लिक्विड फंड की एक परिभाषित विशेषता है, तो आइए इसे कुछ विस्तार से समझते हैं।

जब ब्याज दरें गिरती हैं, तो बांड की कीमतें बढ़ जाती हैं। जब ब्याज दरें बढ़ती हैं, तो बांड की कीमतें गिरती हैं। लंबी अवधि के बॉन्ड के लिए बॉन्ड की कीमतों और ब्याज दरों के बीच नकारात्मक संबंध मजबूत होता है। इसका मतलब यह है कि बांड की परिपक्वता जितनी लंबी होगी, बाजार प्रतिफल में बदलाव के प्रति उतनी ही अधिक प्रतिक्रिया होगी।

चूंकि एक लिक्विड फंड केवल अल्पकालिक प्रतिभूतियों में निवेश करता है, बाजार में लिक्विड फंड्स क्या हैं? ब्याज दरों में बदलाव होने पर इसका बाजार मूल्य ज्यादा प्रतिक्रिया नहीं देता है। इसका लिक्विड फंड्स क्या हैं? मतलब यह है कि लिक्विड फंड में महत्वपूर्ण पूंजीगत लाभ या हानि नहीं होती है। बढ़ती ब्याज दर के माहौल में, लिक्विड फंड अक्सर अन्य डेट फंडों से बेहतर प्रदर्शन करते हैं क्योंकि (i) उनकी ब्याज आय बढ़ रही है (ii) पूंजीगत नुकसान के कारण उनके बाजार मूल्य सीमित सीमा तक ही प्रभावित होते हैं। बाजार के शब्दजाल में, हम कहते हैं कि लिक्विड फंड में ब्याज दर का जोखिम बहुत कम होता है।

लिक्विड फंड में किसे निवेश करना चाहिए?

लिक्विड फंड द्वारा दिया जाने वाला रिटर्न नियमित बचत बैंक खाते की तुलना में बहुत अधिक होता है. इसलिए, यदि आपके पास कोई सरप्लस फंड है, तो आप उन्हें लिक्विड फंड में रखने पर विचार कर सकते हैं और बेहतर रिटर्न अर्जित कर सकते हैं. चूंकि फंड ज्यादातर उच्च-गुणवत्ता वाली securities में निवेश करता है, जोखिम से बचने वाले निवेशक भी लिक्विड फंड में निवेश करने पर विचार कर सकते हैं.

चूंकि लिक्विड फंड 91 दिनों के भीतर परिपक्व होने वाली संपत्ति में निवेश करते हैं, इसलिए इन फंडों में उच्च अस्थिरता नहीं देखी जाती है. यह डेट फंडों के अन्य वर्गों की तुलना में लिक्विड फंडों के शुद्ध परिसंपत्ति मूल्य (NAV) में अपेक्षाकृत स्थिर रहता है. इसलिए, इस तरह के म्यूचुअल फंड को जोखिम से बचने वाले निवेशकों के लिए उपयुक्त कहा जाता है.

फिर भी, किसी भी अन्य निवेश विकल्प की तरह, लिक्विड फंड भी पूरी तरह से जोखिम मुक्त नहीं होते हैं. यदि अंतर्निहित प्रतिभूतियों की क्रेडिट रेटिंग में कोई परिवर्तन होता है, तो इससे फंड के एनएवी में परिवर्तन हो सकता है. इसलिए, लिक्विड फंड भी पूरी तरह से जोखिम मुक्त नहीं होते हैं.

सर्वश्रेष्ठ म्युचुअल फंड के लाभ

इनकम फंड में निवेश करने के सबसे महत्वपूर्ण लाभ निम्नलिखित हैं:

कम लागत :

अधिकांश अन्य डेट फंडों की तरह लिक्विड फंड सक्रिय रूप से प्रबंधित नहीं होते हैं. इसलिए, लिक्विड फंड्स का एक्सपेंस रेशियो कम होता है, जिसके परिणामस्वरूप टेक-होम रिटर्न अधिक होता है.

कम जोखिम :

जैसा कि पहले उल्लेख किया गया है, लिक्विड फंडों के पास जोखिम कम है क्योंकि securities 91 दिनों के भीतर परिपक्व होती हैं. यह अस्थिरता के जोखिम को कम करता है.

Flexibility :

लिक्विड फंड, जैसा कि नाम से पता चलता है, ओपन-एंडेड म्यूचुअल फंड हैं. इसलिए, आप अपनी इकाइयों को किसी भी समय भुना सकते हैं. हालांकि, allotment की तारीख से सात दिनों के भीतर बाहर निकलने पर एक्जिट लोड के रूप में एक छोटा सा शुल्क लगाया जाता है.

बेस्ट लिक्विड फंड्स – Top 10 Best Liquid Funds in Hindi

जेएम लिक्विड फंड (डायरेक्ट) – ग्रोथ ऑप्शन (JM Liquid Fund (Direct) – Growth Option)

आदित्य बिड़ला सन लाइफ मनी मैनेजर फंड – डायरेक्ट प्लान – ग्रोथ (Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund – Direct Plan – Growth)

यूटीआई मनी मार्केट फंड – डायरेक्ट प्लान – ग्रोथ (UTI Money Market Fund – Direct Plan – Growth)लिक्विड फंड्स क्या हैं?

आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल मनी मार्केट फंड – डायरेक्ट प्लान – ग्रोथ (ICICI Prudential Money Market Fund – Direct Plan – Growth)

कोटक मुद्रा बाजार योजना – प्रत्यक्ष योजना – विकास (Kotak Money Market Scheme – Direct Plan – Growth)

यूटीआई – लिक्विड कैश प्लान- बंद – रेगुलर प्लान – ग्रोथ Plan (UTI – Liquid Cash Plan- Discontinued – Regular Plan -Growth)

मई में डेट म्यूचुअल फंड से निवेशकों ने निकाले 32,722 करोड़ रुपये, जानें क्‍या रही वजह

मौजूदा हालातों और व्यापक बाजार उम्मीदों के कारण अधिकांश वर्गो के डेट फंड्स में निकासी रही है। इसमें ओवरनाइट और लिक्विड फंड्स भी शामिल हैं। कम रिटर्न और इक्विटी को प्राथमिकता के कारण भी डेट फंड्स का निवेश प्रभावित हुआ है

नई दिल्ली, पीटीआइ। निश्चित आय (Fixed Income) वाले डेट म्यूचुअल फंड्स (Debt Mutual Funds) से मई में 32,722 करोड़ रुपये की निकासी हुई है। वैश्विक कारकों के कारण महंगाई से निपटने के लिए आरबीआइ के रूख को देखते हुए पिछले महीने लिक्विड फंड्स क्या हैं? निकासी बढ़ी है। एसोसिएशन आफ म्यूचुअल फंड्स इन इंडिया (AMFI) के डाटा के अनुसार, अप्रैल में इन योजनाओं में 54,656 करोड़ रुपये का निवेश हुआ था। AMFI के अनुसार, अप्रैल के मुकाबले मई में फोलियो की संख्या में भी कमी आई है। डाटा लिक्विड फंड्स क्या हैं? के अनुसार, अप्रैल के 73.43 लाख के मुकाबले मई में फोलियो की संख्या घटकर 72.87 लाख रह गई है।

लिक्विड फंड का इस्तेमाल न्यूनतम एक दिन से लेकर 90 दिनों तक के निवेश के लिए किया जा सकता है. जैसे ही आप इसे रीडीम करते ह . अधिक पढ़ें

News18Hindi
Last Updated : November 02, 2022, 17:10 IST

एक आर्बिट्राज फंड में इक्विटी और फ्यूचर्स दोनों शामिल होते हैं.

मनी मार्केट फंड म्यूचुअल फंड्स में से सबसे कम जोखिम वाले प्रोडक्ट हैं

पोस्ट ऑफिस टर्म डिपॉजिट सबसे सुरिक्षत निवेश विकल्पों में से हैं.

नई दिल्ली. पैसों के लिए काम मत कीजिए, अपने पैसों को काम पर लगाइए. ये कहावत उन लोगों के लिए एकदम सटीक बैठती है जो ये जानते हैं कि उन्हें कहां निवेश करना है और कहां नहीं. अगर आप समझ-बूझ के साथ अपने पैसों को किसी निवेश विकल्प में लगाते हैं तो उसके डूबने की आशंका काफी कम हो जाती है. साथ ही आप पैसे से पैसा बनाने लगते हैं. इसके लिए सबसे जरूरी है कि आप सही निवेश विकल्पों का चयन करें.

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