क्या मैं कभी भी बॉन्ड ईटीएफ बेच सकता हूं?

क्या ईटीएफ या म्यूचुअल फंड में निवेश करना बेहतर है?

एक मानक सूचकांक का पालन करते समय, ईटीएफ म्यूचुअल फंड की तुलना में अधिक कर-कुशल और अधिक तरल हैं. लंबी अवधि में संपत्ति बनाने के इच्छुक निवेशकों के लिए यह बहुत अच्छा हो सकता है। आमतौर पर किसी ब्रोकर की तुलना में म्यूचुअल फंड को सीधे फंड परिवार के माध्यम से खरीदना सस्ता होता है।

इसी तरह, म्यूचुअल फंड पर ईटीएफ क्यों चुनें? पारंपरिक ओपन-एंड फंडों पर ईटीएफ के कई फायदे हैं। 4 सबसे प्रमुख फायदे हैं व्यापार लचीलापन, पोर्टफोलियो विविधीकरण और जोखिम प्रबंधन, कम लागत, और कर लाभ.

ईटीएफ का नकारात्मक पक्ष क्या है? नुकसान: यदि आप डॉलर लागत औसत हैं या ईटीएफ खरीदने से जुड़े कमीशन के कारण समय के साथ बार-बार खरीदारी कर रहे हैं तो ईटीएफ लागत प्रभावी नहीं हो सकता है. ईटीएफ के लिए कमीशन आम तौर पर स्टॉक खरीदने के लिए समान होते हैं।

इसके अलावा, जोखिम भरा ईटीएफ या म्यूचुअल फंड कौन सा है?

सुरक्षा के लिहाज से न तो म्यूचुअल फंड और न ही ईटीएफ अपनी संरचना के कारण दूसरे से ज्यादा सुरक्षित है। सुरक्षा इस बात से तय होती है कि फंड के पास क्या है। स्टॉक आमतौर पर बांड की तुलना में जोखिम भरा होता है और कॉरपोरेट बॉन्ड अमेरिकी सरकार के बॉन्ड की तुलना में कुछ अधिक जोखिम के साथ आते हैं।

क्या ईटीएफ लंबी अवधि के लिए अच्छा है?

यदि आप लंबी अवधि के खरीद-और-निवेश के लिए ईटीएफ के बारे में भ्रमित हैं, तो विशेषज्ञों का कहना है, लंबी अवधि के निवेश के लिए ईटीएफ एक बेहतरीन निवेश विकल्प है. ऐसा इसलिए है क्योंकि इसका सक्रिय रूप से प्रबंधित म्यूचुअल फंड की तुलना में कम व्यय अनुपात है जो लंबे समय तक रखने पर उच्च रिटर्न उत्पन्न करता है।

क्या म्यूचुअल फंड ईटीएफ से बेहतर प्रदर्शन करते हैं? जबकि सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड अल्पावधि में ईटीएफ से बेहतर प्रदर्शन कर सकते हैं, दीर्घकालिक परिणाम एक अलग कहानी बताते हैं। उच्च व्यय अनुपात और बार-बार बाजार को मात देने की संभावना के बीच, सक्रिय रूप से प्रबंधित म्यूचुअल फंड अक्सर लंबी अवधि में ईटीएफ की तुलना में कम रिटर्न का एहसास करते हैं।

क्या ईटीएफ स्टॉक से ज्यादा सुरक्षित हैं? लंबी अवधि के निवेश के लिए, ईटीएफ को आम तौर पर सुरक्षित निवेश माना जाता है उनके व्यापक विविधीकरण के कारण। विविधीकरण आपके पोर्टफोलियो को बाजार में किसी भी एक मंदी से बचाता है क्योंकि आपका पैसा इन सैकड़ों या हजारों शेयरों में फैला हुआ है।

क्या ईटीएफ शुरुआती लोगों के लिए अच्छे हैं? क्या ईटीएफ शुरुआती लोगों के लिए अच्छे हैं? ईटीएफ शेयर बाजार के शुरुआती और विशेषज्ञों के लिए समान रूप से महान हैं. वे अपेक्षाकृत सस्ते हैं, रोबो-सलाहकारों के साथ-साथ पारंपरिक ब्रोकरेज के माध्यम से उपलब्ध हैं, और व्यक्तिगत शेयरों में निवेश करने से कम जोखिम भरा होता है।

किस ईटीएफ में सबसे ज्यादा रिटर्न है?

100 उच्चतम 5 वर्षीय ईटीएफ रिटर्न

आइकॉन	नाम	5 साल का रिटर्न
एक्सएलके	प्रौद्योगिकी का चयन करें सेक्टर SPDR फंड	195.78% तक
आरएक्सएल	ProShares अल्ट्रा हेल्थ केयर	194.67% तक
एफटीईसी	निष्ठा MSCI सूचना प्रौद्योगिकी सूचकांक ETF	194.17% तक
आईवाईडब्ल्यू	आईशेयर्स यूएस टेक्नोलॉजी ईटीएफ	193.28% तक

क्या ईटीएफ लाभांश का भुगतान करते हैं? अधिकांश ईटीएफ लाभांश का भुगतान करते हैं. ईटीएफ लाभांश का भुगतान करता है या नहीं, यह बताने वाले संकेतों में से एक कभी-कभी फंड के नाम पर हो सकता है। यदि आप "लाभांश" देखते हैं, तो ईटीएफ उन्हें नियमित रूप से भुगतान करना चाहता है।

क्या ईटीएफ सेवानिवृत्ति के लिए अच्छे हैं?

एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड हैं अपने सेवानिवृत्ति पोर्टफोलियो में विविधता लाने के सबसे आसान तरीकों में से एक. ईटीएफ किसी विशेष बाजार सूचकांक, क्षेत्र या विषय के लिए निष्क्रिय, विविध जोखिम का एक बड़ा स्रोत हैं। डिविडेंड ईटीएफ क्या मैं कभी भी बॉन्ड ईटीएफ बेच सकता हूं? भी कम जोखिम वाली आय अर्जित करने का एक शानदार तरीका हो सकता है, विशेष रूप से सभी समय के निचले स्तर के पास ब्याज दरों के साथ।

क्या म्यूचुअल फंड ईटीएफ से ज्यादा लिक्विड हैं? एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ETF) में म्यूचुअल फंड की तुलना में अधिक तरलता होती है, उन्हें न केवल लोकप्रिय निवेश वाहन बनाते हैं बल्कि नकदी प्रवाह की आवश्यकता होने पर टैप करने के लिए भी सुविधाजनक बनाते हैं।

क्या ईटीएफ आपको अमीर बना सकते हैं?

यह एक आम धारणा है कि निवेशक अलग-अलग शेयरों को चुनकर और बाजार को हराकर अमीर बनते हैं। हालांकि यह सच हो सकता है, निवेशकों के लिए संपत्ति बनाने का एकमात्र रास्ता स्टॉक चुनना नहीं है। फंड - विशेष रूप से ईटीएफ - आपको करोड़पति भी बना सकते हैं, भले ही उनमें से कई ने बाजार को कभी नहीं हराया।

आप कब तक ईटीएफ रखते हैं?

यदि आपके पास ETF शेयर के लिए हैं एक साल या उससे कम, तो लाभ अल्पकालिक पूंजीगत लाभ है। यदि आप एक वर्ष से अधिक समय तक ईटीएफ शेयर रखते हैं, तो लाभ दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ है।

मुझे कितने ईटीएफ खरीदना चाहिए? अधिकांश व्यक्तिगत निवेशकों के लिए, होल्ड करने के लिए ईटीएफ की इष्टतम संख्या होगी 5 से 10 तक परिसंपत्ति वर्गों, भौगोलिक क्षेत्रों और अन्य विशेषताओं में। जिससे चीजों को सरल रखते हुए कुछ हद तक विविधीकरण की अनुमति मिलती है।

किस ईटीएफ में सबसे क्या मैं कभी भी बॉन्ड ईटीएफ बेच सकता हूं? ज्यादा 10 साल का रिटर्न है? पिछले दशक का सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाला एक्सचेंज ट्रेडेड फंड

1. बेस्ट टेक्नोलॉजी सेक्टर ईटीएफ - आईशर्स पीएचएलएक्स सेमीकंडक्टर ईटीएफ (एसओएक्सएक्स) .
2. बेस्ट हेल्थ केयर सेक्टर ईटीएफ - इनवेस्को एस एंड पी स्मॉलकैप हेल्थ केयर ईटीएफ (पीएससीएच) .
3. बेस्ट न्यू यूएस स्टॉक्स ईटीएफ - फर्स्ट ट्रस्ट यूएस इक्विटी अपॉर्चुनिटीज ईटीएफ (एफपीएक्स)

क्या वेंगार्ड वू एक अच्छा निवेश है?

वेंगार्ड के वीओओ में निवेश करना है निवेशकों के लिए यू.एस. इक्विटी बाजार तक पहुंचने का एक कम दबाव वाला तरीका. हालांकि, किसी भी निवेश के साथ नुकसान का जोखिम है, और निवेशकों को वेंगार्ड एस एंड पी 500 ईटीएफ में निवेश करने से पहले एक वित्तीय पेशेवर से परामर्श लेना चाहिए।

किस ईटीएफ में सबसे ज्यादा लाभांश है? सर्वश्रेष्ठ उच्च-लाभांश ईटीएफ में से 7:

• वेंगार्ड हाई डिविडेंड ईटीएफ (वीवाईएम)
• मोहरा लाभांश लाभांश मूल्य ETF (VIG)
• श्वाब यूएस डिविडेंड ईटीएफ (एससीएचडी)
• SPDR S & P डिविडेंड ETF (SDY)
• एसपीडीआर एसएंडपी 500 उच्च लाभांश ईटीएफ (एसपीवाईडी)
• iShares Core डिविडेंड ग्रोथ ईटीएफ (DGRO)
• प्रोशर एस एंड पी 500 डिविडेंड एरिस्टोक्रेट्स ईटीएफ (एनओबीएल)

क्या ईटीएफ 401k से बेहतर हैं?

कई 401 (के) सेवानिवृत्ति खाते म्यूचुअल फंड के साथ भारी भारित हैं, लेकिन बेहतर विकल्प हैं। एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) में एक अधिक पारदर्शी शुल्क संरचना होती है, और अधिक बारीक तरीके से कारोबार किया जा सकता है, क्या मैं कभी भी बॉन्ड ईटीएफ बेच सकता हूं? और बहुत कम ओवरहेड का दावा किया जा सकता है. यह आपके पोर्टफोलियो के रिटर्न को कम करने के लिए कम वार्षिक शुल्क में तब्दील हो जाता है।

भारत बॉन्डः कम रिस्क-अच्छा मुनाफा, स्कीम से जुड़ने को बचे सिर्फ 2 दिन

भारत बॉन्ड ईटीएफ के जरिए आप निवेश कर बेहतर मुनाफा कमा सकते हैं. हालांकि इसके लिए सिर्फ 2 दिन का समय बचा है.

दीपक कुमार

• नई दिल्‍ली,
• 18 दिसंबर 2019,
• (अपडेटेड 18 दिसंबर 2019, 4:06 PM IST)

• भारत बॉन्ड ईटीएफ में निवेश की डेडलाइन 20 दिसंबर है
• इसके जरिये 15,000 करोड़ रुपये जुटाने की योजना है

हर कोई भविष्‍य सुरक्षित करने के लिए निवेश करता है. कुछ लोग अलग-अलग बैंकों में फिक्‍स्‍ड डिपॉजिट के जरिए निवेश करते हैं तो वहीं क्या मैं कभी भी बॉन्ड ईटीएफ बेच सकता हूं? कुछ लोग म्‍युचुअल फंड्स सेलेक्‍ट करते हैं. लेकिन कहीं रिस्‍क ज्‍यादा है तो कहीं मुनाफा कम है. हालांकि सरकार की ओर से भारत बॉन्ड ईटीएफ (Bharat Bond ETF) के तौर पर ऐसी भी पहल की गई है जिसमें निवेश कर आप अच्‍छा खासा मुनाफा कमा सकते हैं. अहम बात ये है कि इस स्‍कीम में जुड़ने के लिए सिर्फ दो दिन का समय बचा है. आइए इस स्‍कीम के बारे में विस्‍तार से समझते हैं..

सवाल- आखिर क्‍या है भारत बॉन्ड ईटीएफ?

जवाब- सरकार की ओर से जारी भारत बॉन्ड ईटीएफ निवेश का एक नया विकल्‍प है. इसमें बॉन्‍ड खरीद कर निवेश किया जाता है.

सवाल- क्‍यों जारी हुआ है भारत बॉन्ड ईटीएफ?

आमतौर पर सरकारें राजकोषीय घाटे को पूरा करने के लिए सरकार बॉन्ड जारी करती हैं. पब्लिक सेक्टर अंडरटेकिंग (PSUs) के लिए पैसा जुटाने को सरकार ने निवेशकों के सामने यह विकल्प रखा है. पहले सरकारें सिर्फ बड़े निवेशकों के लिए बॉन्‍ड लॉन्‍च करती थीं लेकिन अब छोटे निवेशक भी जुड़ सकते हैं. इस पहल के जरिये 15,000 करोड़ रुपये जुटाने की योजना है.

सवाल- क्‍या मैं भारत बॉन्ड ईटीएफ में निवेश कर सकता हूं?

अगर आप भारतीय या एनआरआई हैं तो बिल्‍कुल भारत बॉन्ड ईटीएफ में निवेश कर सकते हैं. दरअसल, सरकार ने रिटेल निवेशकों के लिए प्रत्येक बॉन्ड की कीमत 1000 रुपये रखी है. जाहिर सी बात है, 1000 रुपये कीमत होने की वजह से छोटे रिटेल निवेशक भी इसमें पैसा लगा सकेंगे.

सवाल- इस बॉन्‍ड में निवेश का तरीका क्‍या है?

जवाब- भारत बॉन्ड ईटीएफ में निवेश के लिए आपका डीमैट अकाउंट जरूरी है. जिन निवेशकों के पास डीमैट नहीं है, वे फंड्स ऑफ फंड्स (FoF) स्कीम के जरिये निवेश कर सकते हैं. फंड ऑफ फंड्स म्यूचुअल फंड की ऐसी स्कीमें हैं जो दूसरी स्कीमों में निवेश करती हैं. उदाहरण से समझें तो पेटीएम मनी का ऐप डाउनलोड कर आप भारत बॉन्ड में निवेश कर सकते हैं. वहीं https://www.bharatbond.in/ लिंक पर आपको फंड्स ऑफ फंड्स और ईटीएफ का ऑप्‍शन मिलेगा. ईटीएफ वही लोग सेलेक्‍ट करें जिनका डीमैट अकाउंट है.

सवाल- कब तक है डेडलाइन ?

जवाब- भारत बॉन्ड ईटीएफ में निवेश की डेडलाइन 20 दिसंबर है. हालांकि सरकार की ओर से निवेश के लिए समय-समय पर मौके दिए जा सकते हैं. लेकिन अभी ऐसे कोई संकेत नहीं हैं. ऐसे में अपनी समझदारी से अभी निवेश करना बेहतर है.

सवाल: कितने साल लिए निवेश करना होगा पैसा?

जवाब: कोई भी निवेशक शॉर्ट टर्म में 3 साल और लॉन्‍ग टर्म में 10 साल के लिए निवेश कर सकता है. शॉर्ट टर्म में 6.69 फीसदी जबकि लॉन्‍ग टर्म में 7.58 फीसदी सालाना रिटर्न मिलने का दावा किया जा रहा है.

सवाल- इसमें निवेश के क्‍या फायदे हैं?

इस निवेश का सबसे बड़ा फैक्‍टर रिस्‍क और रिटर्न है. सरकार के मुताबिक इसमें रिस्‍क बेहद कम है तो वहीं रिटर्न फिक्‍स्‍ड डिपॉजिट के मुकाबले कहीं ज्‍यादा है. जहां एक ओर बैंक एफडी से ब्‍याज दर लगातार कम कर रहे हैं वहीं भारत बॉन्ड ईटीएफ में उम्‍मीद से बेहतर रिटर्न मिल सकता है. यही नहीं, एसेट मैनेजमेंट कंपनी मैनेजमेंट फीस के तौर पर महज 0.0005 फीसदी चार्ज वसूलेगा.

अगर आसान भाषा में समझें तो 2 लाख रुपये के निवेश पर सिर्फ 1 रुपये की फीस होगी. इसमें कोई लॉकिंग सिस्‍टम नहीं है. यानी आप कभी भी खरीद या बेच सकते हैं. एलॉटमेंट की तारीख से 30 दिन पूरा होने पर या इससे पहले निवेश को भुनाने पर 0.10 फीसदी एक्जिट लोड लगेगा. लेकिन 30 दिन पूरा होने जाने पर रिडेम्प्शन/स्विच करने पर कोई चार्ज नहीं लगेगा.

सवाल: क्‍या इससे होने वाली कमाई पर टैक्स लगेगा ?

जवाब: इससे होने वाली कमाई टैक्स-फ्री नहीं होगी. लेकिन, इसमें इंडेक्सेशन क्या मैं कभी भी बॉन्ड ईटीएफ बेच सकता हूं? का बेनिफिट मिलेगा. मतलब ये कि तीन साल से अधिक समय तक होल्ड रखने की स्थिति में 20 फीसदी का टैक्‍स लगेगा.

निवेशकों को पसंद आया भारत बॉन्‍ड ETF, जानें अब आगे क्या होगा

भारत बॉन्ड ईटीएफ 1.7 गुना बोलियों के साथ शुक्रवार को बंद हुआ. बॉन्ड के जरिए 12,000 करोड़ रुपये जुटाए गए.

दीपक कुमार

• नई दिल्‍ली,
• 21 दिसंबर 2019,
• (अपडेटेड 21 दिसंबर 2019, 4:11 PM IST)

• भारत बॉन्ड ETF में निवेश की खत्‍म हुई डेडलाइन
• 1.7 गुना बोलियों के साथ बंद हुआ भारत बॉन्ड ETF

बीते शुक्रवार यानी 20 दिसंबर को ''भारत बॉन्ड ETF'' में निवेश की अवधि समाप्‍त हो गई है. इस स्‍कीम में जिन लोगों ने भी निवेश किया है अब उनके मन में कई तरह के सवाल चल रहे हैं. मसलन, अब आगे निवेशकों के पैसे के साथ क्‍या होगा. इसके अलावा जो लोग निवेश से चूक गए क्या मैं कभी भी बॉन्ड ईटीएफ बेच सकता हूं? हैं उन्‍हें क्‍या दोबारा मौका मिलेगा. आज हम आपको ऐसे तमाम सवालों के जवाब देंगे. लेकिन इससे पहले भारत बॉन्‍ड ईटीएफ के बारे में भी कुछ जानकारी जरूरी है..

सवाल- क्‍या है भारत बॉन्ड ईटीएफ?

जवाब- सरकार की ओर से जारी भारत बॉन्ड ईटीएफ निवेश का एक नया विकल्‍प है. पब्लिक सेक्टर अंडरटेकिंग (PSUs) के लिए पैसा जुटाने को सरकार ने निवेशकों के सामने यह विकल्प रखा है. पहले सरकारें सिर्फ बड़े निवेशकों के लिए बॉन्‍ड लॉन्‍च करती थीं लेकिन अब छोटे निवेशक भी जुड़ सकते हैं. इसमें आप सिर्फ 1000 रुपये से निवेश कर सकते हैं. हालांकि निवेश की डेडलाइन 20 दिसंबर को खत्‍म हो चुकी है.

सवाल -निवेशकों का रिस्‍पॉन्‍स कैसा रहा?

जवाब- भारत बॉन्ड ईटीएफ 1.7 गुना बोलियों के साथ शुक्रवार को बंद हुआ. बॉन्ड के जरिए 12,000 करोड़ रुपये जुटाए गए. इस ईटीएफ (एक्सचेंज ट्रेडेड फंड) का आकार 7,000 करोड़ रुपये था.

सवाल- मैंने 2000 रुपये निवेश किए हैं. अब आगे क्‍या होगा?

जवाब- अब आगे आपको यूनिट अलॉट होंगे. इस अलॉटमेंट की तिथि 26 दिसंबर तय की क्या मैं कभी भी बॉन्ड ईटीएफ बेच सकता हूं? गई है.

सवाल - अलॉटमेंट के बाद क्‍या होगा?

जवाब- यूनिट्स अलॉटमेंट की तारीख से 5 कारोबारी दिनों के भीतर एनएसई और बीएसई पर सूचीबद्ध किया क्या मैं कभी भी बॉन्ड ईटीएफ बेच सकता हूं? जाएगा.

सवाल- तो क्‍या यह इनिशियल पब्लिक ऑफरिंग्स (IPO) की तरह है?

जवाब- आईपीओ में शेयर अलॉटमेंट निश्चित नहीं होता है लेकिन भारत बॉन्‍ड ETF में आपको यूनिट मिलना तय है. यही वजह है कि जब आईपीओ के लिए कोई आवेदन करता है तो उसके बैंक अकाउंट की रकम फ्रीज हो जाती है जबकि भारत बॉन्‍ड ETF में पैसे फ्रीज नहीं बल्कि बैंक अकाउंट से कट गए हैं.

सवाल- तो क्‍या भारत बॉन्‍ड ETF के लिए हर महीने मेरे अकाउंट से पैसे कटेंगे?

जवाब- यह वन टाइम इन्‍वेस्‍टमेंट है. ऐसे में निश्चिंत रहिए, आपके बैंक अकाउंट से दोबारा पैसे नहीं कटेंगे.

सवाल- तो क्‍या मैं भारत बॉन्‍ड ETF में दोबारा निवेश नहीं कर सकता हूं?

जवाब- जनवरी के शुरुआती सप्‍ताह में इस स्‍कीम के दोबारा खुलने की संभावना है. ऐसे में अगर आप दोबारा निवेश करना चाहते हैं तो बिल्‍कुल कर सकते हैं. वहीं जो लोग निवेश से चूक गए हैं उनके लिए भी मौका होगा.

सवाल- कब अपने अलॉट हो चुके यूनिट को बेच सकता हूं?

जवाब- आप अपने अलॉट हो चुके यूनिट को 30 दिन के बाद कभी भी बिना किसी चार्ज के बेच सकते हैं. वहीं 30 दिन के भीतर बेचते हैं तो एग्जिट लोड 0.10 फीसदी लग सकता है.

सवाल: कब तक है मैच्‍योरिटी की अवधि?

जवाब- कोई भी निवेशक शॉर्ट टर्म में 3 साल और लॉन्‍ग टर्म में 10 साल के लिए निवेश कर सकता है. शॉर्ट टर्म में 6.69 फीसदी जबकि लॉन्‍ग टर्म में 7.58 फीसदी सालाना रिटर्न मिलने का दावा किया जा रहा है.

क्या मैं कभी भी बॉन्ड ईटीएफ बेच सकता हूं?

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